4.1 风控与申诉——风险问题

4.1.1     风险类型有哪些？

欺诈（交易诈骗,网络诈骗,电话诈骗,盗卡盗号等欺诈行为）、赌博、套现、提供虚假材料等。

禁止服务商接入此类违规商户，一经查实，将视情节严重程度进行处罚，有可能面临关闭商户、冻结资金、暂扣服务商分润、对服务商BD进行封号、关闭服务商账号等。

服务商一经发现有为博彩商户提供通道嫌疑的，将从严处罚，解除合作关系，没有协商余地。

4.1.2     商户风险协查流程？

监测到交易异常后，会通过邮件通知服务商。根据风险等级，可能面临警告、整改、关闭交易权限、关闭提现权限、关闭APP账户等。

不同风险类型和等级，要求提供的协查材料也不相同。

我们会在邮件告知代理商对商户的处置及解决办法。服务商根据邮件内容，向商户调取所需材料进行回复。逾期未处理或处理不当，我司将有可能做出进一步限制措施。

4.1.3     因风险问题资金被冻结如何处理？

请商户根据风控协查邮件，回复材料进行申请。风控会对材料进行审核并反馈处理结果。如商户材料不合格或无法提供材料的，资金冻结180天。180天后如无投诉损失，商户可申请释放。